Declaración del Cliente

Manifiesto que el Promotor de Valores asignado para el manejo de la cuenta aplicó el cuestionario "Perfil de Inversión", resultando un perfil que, después de haberme sido explicado y aclaradas mis dudas, acepto que es congruente con mis necesidades y objetivos de inversión.

Que el presente Marco General de Actuación rige el servicio de Gestión de Inversiones, el que implica el manejo discrecional de la cartera que me ha sido ofrecida y que es adecuada a mi perfil de inversión, por lo que autorizo a BC ASESORES INDEPENDIENTES, S.A.P.I. DE C.V. a instruir en mi nombre cualquier tipo de operación en estricto apego a este documento.

La discrecionalidad concedida se limita a los instrumentos que conforman la cartera diseñada por la empresa y asociada a mi perfil, considerando las clases de valores, política de diversificación y límites máximos. Esta discrecionalidad será del 100% de acuerdo con el Perfil de Inversión, aunque el cliente puede girar instrucciones directas por escrito.

Perfiles y Carteras de Inversión

Los porcentajes máximos de inversión según cada perfil son los siguientes:

Horizonte y Benchmarks

Nuestros servicios tienen carácter patrimonial, y bajo esta premisa los horizontes de inversión recomendados van desde 1 año para perfiles Precavidos hasta más de 5 años para perfiles Emprendedores. Para medir el desempeño se utilizan referencias objetivas y de conocimiento público ("Benchmarks") adecuadas a cada tipo de instrumento.

Características de los Activos de Inversión

Los activos de inversión se dividen en instrumentos del mercado de deuda (representan una obligación de pago), instrumentos de renta variable (representan acceso al capital de una empresa) y notas estructuradas (instrumentos creados por bancos y referenciados a otros índices).

Políticas y Criterios de Inversión

Nuestra política de inversión es moderada y prudente, buscando no comprometer a riesgos adicionales a los propios de cada instrumento. Sin embargo, para perfiles agresivos se puede considerar una política Activa. Todos los portafolios deben contar con un porcentaje de liquidez para rebalanceos y para cubrir eventuales requerimientos de los inversionistas. La selección de acciones y de instrumentos de deuda se basa en la calidad de las condiciones fundamentales y en los lineamientos acordados por el comité de inversiones.

Riesgos de Inversión

El cliente puede estar expuesto a diversos riesgos, incluyendo: Riesgo de Crédito, de Mercado, de Liquidez, Operativo, de Contraparte y Legal. Se le informa al cliente de estos riesgos inherentes a los mercados financieros.

Operaciones y Referencias

Las operaciones que el Asesor realiza son de compra, venta y reportos de instrumentos negociados en el mercado de dinero y de capitales, limitadas a instrumentos listados en la BMV, BIVA y en el Sistema Internacional de Cotizaciones ("SIC"). Las referencias para consultar información sobre los valores incluyen sitios web como bmv.com.mx, biva.mx, valmer.com.mx, y banxico.org.mx.

Excepciones

El Asesor podrá exceptuar la aplicación de la política cuando se presenten eventos como volatilidades extremas en el mercado, incumplimiento de emisores, "eventos relevantes" que afecten a una emisora, o por instrucciones expresas y documentadas del cliente para incluir valores fuera de la estrategia.